هلا كندا – يواجه بنك كندي دعوى قضائية بعد تحويل مبلغ مالي ضخم إلى حساب خاطئ وسحبه بالكامل لاحقًا.
وتسعى شركة محاماة في مانيتوبا إلى مقاضاة Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)، بعد تحويل مبلغ 343 ألف دولار إلى حساب غير صحيح خلال صفقة عقارية في أغسطس 2024.
وتقول الشركة إن الأموال كان يفترض أن تُودع في حساب أمانات تابع لها، لكنها لم تصل.
وفقًا لملف الدعوى، اكتشفت الشركة بعد أيام أن التحويل تم إلى حساب آخر بسبب رقم تحويل (Transit Number) غير صحيح. وأبلغها البنك لاحقًا بأن الأموال “غير قابلة للاسترجاع” بعدما تم سحبها.
تفاصيل التحويل وسحب الأموال
ويؤكد البنك في دفاعه أنه التزم بالإجراءات المعتمدة، موضحًا أن الخطأ ناتج عن المعلومات التي قدمتها شركة المحاماة. وأشار إلى أن الأموال حُوّلت إلى حساب شركة، ثم جرى سحبها بسرعة عبر عدة تحويلات دولية.
وذكر البنك أن 150 ألف دولار تم تحويلها إلى المغرب، و120 ألف دولار إلى الإمارات، إضافة إلى 25 ألف دولار أخرى بعد أيام. وبعد ذلك، تم تجميد الحساب عندما تبقى فيه أقل من 5 آلاف دولار فقط.
محاولات الاسترجاع
أكد البنك أنه قام بعدة محاولات لاسترجاع الأموال، بما في ذلك إرسال طلبات استرداد واتصالات مباشرة مع صاحب الحساب، لكنها لم تنجح.
ترى شركة المحاماة أن البنك كان يجب أن يتحقق من تطابق اسم المستفيد مع رقم الحساب قبل إتمام التحويل. لكن البنك يرفض ذلك، مستندًا إلى قواعد المدفوعات الكندية التي تسمح بالاعتماد على رقم الحساب فقط حتى في حال وجود اختلاف بالأسماء.
كما حمّل البنك المسؤولية للشركة، متهمًا إياها بالإهمال بسبب تقديم معلومات خاطئة والتأخر في الإبلاغ عن المشكلة.
القضية لا تزال أمام القضاء، ولم يتم البت فيها حتى الآن، وسط ترقب لقرار المحكمة بشأن مسؤولية البنك أو الجهة المحولة في هذه الواقعة.
